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ANÁLISE DE RISCO E OS PROCESSOS DO CRÉDITO

NAS EMPRESAS DE ANTECIPAÇÃO DE RECEBÍVEIS

SECURITIZADORAs, FIDCs e FACTORINGs,

A análise de risco, de crédito e os processos – concessão, controladoria e monitoramento do crédito.

DESCONTO ESPECIAL PARA ASSOCIADOS DE SINFACs e ANFIDC PARA O CURSO ABERTO -  30% PARA PAGAMENTO NO PIX

A grande maioria das empresas de antecipação de recebíveis vive dificuldades no desenvolvimento de uma POLÍTICA DE CRÉDITO e de uma ANÁLISE DE RISCO adequadas para cada empresa-cliente.

Suas clientes são de micro, pequeno e médio portes, cujas demonstrações contábeis, em boa parte não-obrigatórias, não espelham a realidade do seu negócio.

O presente trabalho visa conjugar as diversas técnicas de Análise de Crédito e organizar um instrumental de estudo com vistas a auxiliar os profissionais das empresas de FOMENTO MERCANTIL a definir, com mais segurança e precisão, as condições do crédito a ser concedido às empresas-clientes e a seus sacados.

PARA QUEM É O CURSO?

  • Analistas de crédito das empresas de fomento mercantil - FIDC, SECURITIZADORA E FACTORING

  • Colaboradores dos FIDC’s e SECURITIZADORAS dos diversos setores, interessados em ANÁLISE DE CRÉDITO

  • Profissionais de outros setores interessados no fomento

  • Estudantes e profissionais de administração, economia, direito e outras profissões que se interessem por Análise de Crédito nas empresas de fomento mercantil - antecipação de recebíveis.

  • Profissionais interessados em Análises de Crédito de pequenas e médias empresas - cedentes e sacados

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COMENTÁRIOS sobre o curso:

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Curso excelente!!!

Sr. Carlos possui muito conhecimento sobre o assunto, e é uma pessoa extremamente atenciosa e engraçada também kkk! Nem vi a hora passar, muito bom quando encontramos profissionais assim. Já indiquei outros cursos para os demais colaboradores do escritório. Obrigada!

Beatris Petermann – Z5digital​​

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A objetividade, a clareza do conteúdo. Excelente curso para os iniciantes e experientes da área. - Marcilésio Trindade / Kanal

 

Carlos é extremamente solicito, tirou todas nossas dúvidas além de ter um curso bem completo. O curso é muito bem desenvolvido. Visão de Crédito e Risco: Nos ensina avaliar a probabilidade de inadimplência. Plano de Ação do Gerente Comercial: Um assunto de suma importância podemos aprender um pouco mais sobre liderar ações, desenvolver políticas internas de risco. - Cristina Will / 

Detalhes

Curso particular on line ao vivo

  • Duração de 8:00 horas aula

  • Datas: a combinar

  • Horário: a combinar

Investimento: R$ 2.560,00 (para até 2 pessoas)

Curso aberto online ao vivo

  • Duração de 8:00 horas aula

  • Datas: 12 E 13 de NOVEMBRO de 2025

  • Horário: 9 às 13 horas

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Investimento: R$ 1.280,00 (por pessoa)

  • Parcelado em até 3 vezes no cartão – link de pagamento

  • Descontos 

  • ·  Desconto de 5 %, mais de um participante da mesma empresa ou

  • ·  Desconto de 5% para pagamento via PIX ou transferência

  • Pagamento por PIX e por boleto com vencimento e pagamento até um dia antes dos cursos.

Equipamentos:

  • Solicitamos, que preferencialmente, os participantes usem um computador (Notebook ou desktop) com câmera e áudio.

O Curso na plataforma Google Meet será gravado. O Vídeo será liberado aos participantes juntamente com os certificados.

O QUE VOCÊ VAI APRENDER?

  • Os princípios e regras da empresa antecipadora

  • A organização e a análise de risco e de crédito do Cedente

  • Operacionalização de cadastro do Cedente

  • A Análise de Crédito segmentada do Cedente - fases

  • Análise de crédito e risco dos Sacados – Mesa de operações - Responsável

  • Controladoria do lastro

  • Monitoramento e Cobrança

CONTEÚDO

  • A empresa de fomento – antecipação de recebíveis

    • Situação atual do negócio de fomento - antecipação de recebíveis e crédito

    • A essência do negócio de antecipação de recebíveis

      • Direitos creditórios

 

  • O Crédito como um dos pontos vitais da empresa

    • O Risco, o Crédito e suas Análises

    • Função do Analista e habilidades importantes

    • Linhas de crédito nas empresas de antecipação

      • Os pilares do negócio de antecipação

    • A relação com o Comercial na prospecção e na gestão da carteira

    • Fatores determinantes do risco de inadimplência

 

  • Os princípios e regras da empresa antecipadora

    • Política de crédito

    • Escalas de rating, Cedente e Sacado

    • Comitê de crédito

    • Excepcionalidades: comissária – tranche – conta ESCROW – CCBs

 

  • A organização e a análise de risco e de crédito do Cedente

    • Objetivo da Análise

    • Relatórios e documentos com informações da analisanda

    • Autorização para acesso ao SCR

    • Relatório auxiliar de informações do Comercial

    • Fluxo das análises para clientes entrantes

    • C’s do crédito

    • Garantias

 

  • Operacionalização de cadastro do Cedente

    • Cadastro – Coleta de dados e informações

      • Consultas a bancos de dados de crédito

      • Informações de demonstrações financeiras

      • Informações gerenciais extracontábeis

      • Informações do relatório de visita do comercial

 

 

  • A Análise de Crédito segmentada do Cedente - fases

    • Cadastrais, documentais e operacionais

    • Restritivos

    • Relacionamento 

    • Patrimonial

    • Sensibilidade

    • Econômico – financeira.

      • Faturamento contábil e real

      • Contas a receber nos bancos de dados

      • Contas a pagar nos bancos de dados

      • Endividamento no SCR

      • Análise de resultados

      • Apuração e análise de índices financeiros

    • Negócio - viabilidade

    • Estudo e relatório final de análise de risco e crédito

    • Sugestões ou não de condições de operações

      • Rating do Cedente

      • Limites de crédito total para o Cedente

      • Limites de valor de títulos

      • Limites de acúmulo por sacado

      • Limites por rating de sacado

      • Prazos de operações

      • Condições de qualidade de recebíveis – performados e não performados

      • Situações excepcionais – checagem posterior, comissárias, tranche, conta ESCROW etc.

  • Análise de crédito e risco dos Sacados – Mesa de operações - Responsável

    • Cadastro e informações internas e dos bancos de dados

    • Restritivos e relacionamentos

    • Pontualidade interna e externa

    • Concentração interna

    • Endividamento geral

    • Avaliação do banco de dados – credit score

    • Estudo e decisão sobre o risco do sacado.

    • Rating do Sacado

    •  

  • Controladoria do lastro

    • A importância da checagem, confirmações e notificação

    • A aprovação do crédito dentro dos parâmetros pré-definidos

    • A performação dos títulos

    • Detalhamento dos pagamentos

  •  

  • A participação do Crédito na prospecção de qualidade

    • A importância da captação de clientes novos

    • Necessidade de uma abordagem assertiva

    • Importância da coleta de informações reais

    • Dados fundamentais da gestão da empresa prospect.

    • A visão do crédito na prospecção

    • A importância dos relatórios do comercial

    • A importância das visitas do comercial com o analista de crédito

  •  

  • Monitoramento

    • Relatórios periódicos de performance dos cedentes – comercial

    • Monitoramento via banco de dados – restritivos e relacionamentos

    • Atualização periódica das análises de risco

    • Atendimentos às resoluções do Coaf

  •  

  • Cobrança

    • Cobrança junto ao Cedente

    • Responsabilidades e ações

    • Direito de regresso

    • Cobrança junto ao Sacado

    • Regras dos processos de cobrança

    • Protesto de títulos

    • Participação na negociação entre Sacados e Cedentes

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